Разработка мероприятий по оптимизации стратегии управлении частным капиталом клиентов банка
| Цена, руб. | 3000 |
| Номер работы | 31024 |
| Предмет | Менеджмент |
| Тип работы | Диплом |
| Объем, стр. | 111 |
| Оглавление | Содержание Введение 3 1 Теоретические аспекты стратегий управления капиталом частных клиентов банка 14 1.1 Понятие управления капиталом частных клиентов банка 14 1.2 Стратегии управления капиталом клиентов банка 29 2 Анализ стратегии управления частным капиталом в России и за рубежом 48 2.1 Зарубежный опыт управления частным капиталом 48 2.2 Статистика использования услуг банков по управлению частным капиталом в России 54 2.3 Проблемы в управлении частным капиталом 60 3 Разработка мероприятий по оптимизации стратегии управлении частным капиталом клиентов банка 75 3.1 Повышение эффективности стратегии управления частным капиталом клиентов банка 75 3.2 Оценка эффективности и целесообразности предложенного проекта 95 Заключение 100 Список литературы 103 Целью исследования стали выявление теоретико-методологических основ нового направления финансовой науки в части формирования концептуальных основ прикладного банковского менеджмента, методических и практических рекомендаций по управлению банками крупным частным капиталом (Private Вanking & Wealth Management) в РФ и направлений его совершенствования. Согласно цели поставлены следующие задачи:  изучить понятие управления капиталом частных клиентов банка;  рассмотреть стратегии управления капиталом клиентов банка;  проанализировать зарубежный опыт управления частным капиталом;  изучить особенности российского Private Banking;  выявить проблемы в управлении частным капиталом;  рассмотреть повышение эффективности стратегии управления частным капиталом клиентов банка;  провести оценку эффективности и целесообразности предложенного объекта. Объектом исследования дипломной работы является анализ системы взаимоотношений банка и клиентов сегмента Private Banking в России, анализ банковских услуг в рамках бизнеса Private Banking, которые предлагают банки России и Мира. Предметом дипломной работы является исследование методов, средств, особенностей обслуживания клиентов Private Banking отечественными банками, перспективы развития данного направления в отечественном банковском бизнесе. Методы исследования: был использован табличный и графический методы, в которых отображался анализ финансовых показателей деятельности банков России, анализ и сравнительная характеристика продуктов и услуг для клиентов персонального банкинга, которые предоставляются банками России и иностранными банками. Научная новизна полученных результатов проведенного нами исследования заключается в следующих положениях, впервые разработаны и доведены в формате современной финансовой науки:  обоснованно теоретическую базу нового направления финансовой науки в части формирования концептуальных основ банковской индустрии в сфере управления крупным частным капиталом (Private Banking & Wealth Managemen) как клиентоориентированной системы, что определяет общие принципы, методы, специальные технологии, финансовые инструменты и продукты, которые имеют быть использованы в процессе эффективного управления крупным частным капиталом в интересах банков (при реализации соответствующих пассивно-активных операций) и их клиентов (в части сохранения и приумножение стоимости доверенных активов), направляется на ресурсообеспечения инвестиционного развития и концентрацию финансовых ресурсов в определенных приоритетных отраслях экономики РФ;  доказана возможность и целесообразность трактовки совокупности новейших технологий Private Banking & Wealth Managemen как объекта прикладного экономического исследования, что, в частности, с позиций фундаментальной экономической науки предполагает познание закономерностей формирования этих технологий и тенденций их развития, а с позиций интересов прикладного банковского менеджмента исследует влияние этих технологий в органической их взаимодействия и взаимообусловленности на эффективность функционирования банковской индустрии;  разработаны концептуальные основы методического подхода, положенного в основу системного анализа развития технологий Private Banking & Wealth Managemen в формате краеугольных положений теории рациональных ожиданий и поведенческих финансов, а также оценки на этой основе влияния этих технологий на процесс формирования в российском обществе социально-экономических отношений нового типа, присущих постиндустриальному этапу развития;  концептуально определены институциональную и организационную роль технологий Private Banking & Wealth Managemen в позиционировании банков-провайдеров соответствующих услуг и владельцев крупного частного капитала в контексте целенаправленной участия последних в процессе трансформации денежного капитала и его организованного перемещения при посредничестве банков - от владельцев к эффективным реципиентам (потребителям). При этом доказано, что в результате этой трансформации осуществляется процесс аккумуляции свободных денежных ресурсов и их целевое размещение (инвестирование) в перспективные проекты и программы экономического развития РФ;  обоснованно перспективы и разработаны предложения по дальнейшему развитию рынка услуг Private Banking & Wealth Managemen в РФ как нового направления прикладного банковского менеджмента. Последовательное использование этих системных предложений, по мнению автора, должно обеспечить аккумуляцию в банковской системе необходимых объемов легализованных денежных ресурсов, что, в свою очередь, будет способствовать формированию нового типа экономических отношений между банками и доверителями средств, в формате которых большой частный капитал должен превратиться в драйвер гармоничного социально-экономического развития страны. Вместе с тем проведенный анализ позволил выделить и доказать теоретические положения, существующие научные достижения значительно усовершенствованы:  понятийный аппарат нового направления финансовой науки в части управления крупным частным капиталом с использованием инструментов Private Banking & Wealth Managemen. Так, в частности, раскрыто и введено в научный оборот понятие «международный и внутренний бизнес Private Banking & Wealth Managemen, смысл которого заключается в различных виришуемих задачах при работе с клиентом (объем финансовой предложения, срок финансовых решений, объем нефинансовой предложения), что , в отличие от существующих подходов дает возможность более точно определять сегментацию рынков финансовых услуг, условия и особенности функционирования банков на рынках услуг Private Banking & Wealth Managemen;  систему формализации особенностей финансового поведения клиента банка с выделением побудительных мотивов принятия им инвестиционных решений по размещению свободных ресурсов на банковских счетах. В результате использования этой системы был разработан научно-практические рекомендации по учету изменений рыночной конъюнктуры и социально-психологических аспектов клиентов в практической работе подразделений Private Banking в банках РФ, что, в свою очередь, привело к признанию необходимости проведения таких институциональных изменений: а ) формирование специализированных фронт- и бэк-офисов банка на рынке услуг Private Banking & Wealth Managemen; б) замещения дорогих рекламных брендов более доступными для отдельных групп клиентов; в) верификации банковского сервиса в соответствии с изменениями инвестиционно-кредитных предпочтений клиентов с постоянным обновлением знаний в сфере поведенческих финансов по привычек применительно к потребления, инвестиционных намерений рыночных контакторов и тому подобное;  идентификацию «инвестиционного портрета» российского клиента - владельца крупного частного капитала через формализацию его инвестиционных намерений и социально-психологической ментальности в выборе тех или иных банковских продуктов Private Banking & Wealth Managemen. Актуализация «портрета» российского пользователя этих продуктов позволила сформулировать предложения по планированию и поддержки долгосрочного сотрудничества банков с клиентами (тренд на 3-5 и более лет);  методические подходы к определению основных рестрикционных факторов, тормозящих развитие банковского сектора обслуживания владельцев крупного частного капитала, таких как низкий уровень доверия к банковской системе, невозможность осуществления свободного перемещения капитала, неразвитость фондового рынка и тому подобное. В то же время было зафиксировано достижения и ошибки становления этого рыночного сегмента;  концептуальные положения о функционировании институциональной системы принятия и реализации взаимосогласованных решений посредством создания банковского объединения профессиональных операторов рынка в формате межотраслевого комитета (клуба), задачей которого должно стать разработка научно-практических предложений для государственных органов. В проведенном исследовании получили дальнейшее развитие:  система профессиональной подготовки сотрудников кредитно-финансовых учреждений (частных, персональных банкиров), задача которых состоит в повышении качества работы с клиентами - владельцами крупного частного капитала. В этом контексте доказано потребность обновления классификатора профессий РФ в части создания новой финансовой специализации - «частный банкир», охарактеризованы специфику этой специализации и сформирована система профессиональных требований, предъявляемых к профессионалам этой специализации. Предложена методика подготовки и отбора специалистов по этой специализации. Доказана необходимость создания специализированной программы обучения, направленной на подготовку профессионалов Private Banking, которую, по мнению автора, следует реализовывать на основе формирования целостной интеллектуально-нравственной платформы современных знаний на базе классического университетского фундаментального образования;  компаративное оценивание функционирования рынков банковских услуг РФ и зарубежных стран в части мониторинга и фиксации особенностей обслуживания банками владельцев крупного капитала. В частности, определены: а) фундаментальные различия национальных и региональных рынков услуг, среди которых целесообразно выделить отношение к финансовым рискам; ориентация на накопление (сохранение) капитала; период времени инвестирования; открытость и готовность воспринимать предложения финансового и налогового планирования, финансовой инженерии и тому подобное; б) похожи аспекты, такие как работа с наследниками, обеспечение семьи, поиск новых ниш для инвестирования и т.п., позволяет предвидеть динамику развития рынков обслуживание банкам владельцев крупного частного капитала в РФ; в) общие характеристики, присущие основным рынкам СНГ;  системные рекомендации, которые позволяют ускорить процесс формирования рынка финансовых услуг, будет способствовать расширению возможностей банковской системы, развития финансовой и юридической грамотности населения РФ, а также определению возможности и целесообразности внедрения новейших технологий работы с клиентами соответствующей социальной группы и адаптации опыта стран Запада и СНГ в РФ;  методические подходы к оценке процессов становления рынка банковских услуг РФ и его инструментов в ретроспективном и современном генезисе и трансформации экономических отношений, содержание которых заключается в: а) идентификации инструментально- продуктовых особенностей обслуживания владельцев крупного частного капитала (VIP banking, Private banking, Private banking & Wealth Managemen) б) систематизации последовательности возникновения и формирования крупного частного капитала в РФ с акцентом на анализе существенных изменений в период новейшей истории; в) анализе потенциала и тенденций изменения рынка банковских услуг для владельцев крупного частного капитала в РФ, что позволило определить различные сегменты клиентской базы с дифференциацией уровней достатка клиентов и объемов их активов в банковском доверительном управлении;  методология системного анализа перспектив развития рынка банковских услуг в России для физических лиц в части постепенного увеличения удельного веса сегмента услугам владельцев крупного частного капитала (бизнес Private banking & Wealth Managemen) и относительного уменьшения емкости сегмента розничных клиентов (бизнес массового обслуживания клиентов - физических лиц ). По результатам этого анализа очерчены направления как дальнейшей концентрации капитала, так и совершенствование соответствующей инфраструктуры банковского обслуживания;  методические подходы по согласованию интересов и направлений взаимодействия банковских учреждений (как доверенных лиц) и владельцев крупного частного капитала (как довирителив- бенефициаров) содержание которых заключается в использовании специальных систем контроля качества банковского обслуживания и внедрение инновационных банковских продуктов для максимального удовлетворения экономических потребностей клиентов;  концепция оценки изменений парадигмы современной банковской индустрии с точки зрения ее более последовательной соответствия принципам транспарентности и контроля финансовых потоков. Оценивания, по мнению автора, должно осуществляться на основе анализа источников происхождения и противодействия легализации финансовых средств, заработанных нелегальным способом, современных принципов банковской тайны с учетом новых требований банковской индустрии, уровня привлечения РФ в такие процессы и тому подобное. Информационной базой для курсовой работы данные отчетности банковских учреждений, статистические данные, периодические издания, работы отечественных и зарубежных авторов в области Private Banking нормативно законодательная база. Список литературы 1. Александров А.В. Доверие как экономический актив бизнеса Private Banking // Аудитор. - 2014. - № 3 (229). - С. 48-55. 2. Аникин А. В. Анализ теоретических аспектов реализации премиальных банковских продуктов и услуг в РФ / Аникин А. В., Китаева А.С. // Материалы IV научн. конф. ""Инновационная экономика"" Казань , 20-23 октября 2017 г. - Казань: Издательство «Бук». - 2016. - С. 35-39. 3. Банки индивидуального обслуживания и перспективы их развития в России /Швейкин И. Е. // Вестник Саратовского государственного социально- экономического университета. – 2014. – № 1. - С. 95-97. 4. Валиева Э. С. Тенденции развития VIР-банкинга в России / Валиева Э. С., Хомченко Е. М. // Материалы II научн. конф. ""Современные проблемы и перспективы развития банковского сектора России"" Тамбов , 21 апреля 2017 г. - Тамбов: Издательство Тамбовского государственного университета им. Г. Р. Державина. - 2017. - С. 101-107. 5. Валиуллин Х.Х. Элитное банковское обслуживание: история и тенденции / Х. Х. Валиуллин, Н. В. Воробьева // Стратегии бизнеса. - 2014. -№2. - С. 71-74. 6. Гнидина А. И. Особенности частного банковского обслуживания (Private Banking) в России // NAUKA-RASTUDENT.RU.. - 2016. - № 2. 7. Джабраилова К. В. Проблемы и перспективы работы коммерческого банка с VIР-клиентами // Молодежный научный форум: общественные и экономические науки. - Москва: Международный центр науки и образования. - 2015. - № 9(28). С. 147-154. 8. Еделькина А. А. Факторы развития мирового рынка эксклюзивного банковского обслуживания: дис. .. .канд.экон.наук / А. А. Еделькина. - Москва, 2015. - 192 с. 9. Исаева Е.А. История развития Private Banking в России и за рубежом // Вестник Тверского государственного университета. Серия: Экономика и управление. - 2014. - № 2. С. 69-80. 10. Исаева Е.А. Современный Private Banking в России и за рубежом: содержание, продуктовое наполнение, проблемы совершенствования // Вестник Тверского государственного университета. Серия: Экономика и управление. - 2014. - № 2. С. 69-80. 11. Мажан Е. В., Рублев В. В. Основные тенденции развития эксклюзивного банковского обслуживания на российском рынке банковских услуг // Экономика и сервис: от теории к практике: сборник научных трудов IV международной очной научно¬практической конференции. -2016 г.- Владимир: Изд-во ВГУ, 2016. - С. 83-87. 12. Моисеев К. Я. Формирование системы индивидуального обслуживания состоятельных клиентов в банках: дис. ...канд.экон.наук / К. Я. Моисеев. - Санкт- Петербург, 2015. - 168 с. 13. Моисеев К.Я. Family office как очередная ступень развития частного банковского обслуживания состоятельных лиц // Банковские услуги. - 2016. - № 2. - С. 29-34. 14. О развитии рынка премиального банковского обслуживания в России /Счастная Т. В. // Проблемы учета и финансов. - 2015. - № 4(20). - С. 52-57. 15. Обзор клиентских сегментов частного банковского обслуживания /Парамонова В.Е. // Фундаментальные исследования. - 2014. - № 5-1. - С. 208-211. 16. Обслуживание банками состоятельных частных лиц: этапы развития и основные признаки / С. А. Белозеров, А. А. Петрова // Финансы и кредит. - 2016. -№24 (456). - С. 9-15. 17. Парамонова В.Е. Обзор клиентских сегментов частного банковского обслуживания // Фундаментальные исследования. - 2016. - № 5-1. С. 208-211. 18. Перспективы развития финансового консультирования в России/Л. Ю. Ахмадиева // Инновационная наука. - 2015. - №5. - С. 31-34. 19. Супатаева Г. Т. Российский рынок Private Banking // Россия и новая экономика: ключевые векторы развития: сборник научных трудов Международной научно-практической конференции в рамках Всероссийского фестиваля науки. - Новосибирск: Изд-во САФБД. - 2016. - С. 433-438. 20. Private Banking как инновационная форма активизации банковского обслуживания в отечественной экономике /Яруллина А.А. // Вестник ТИСБИ. - 2014. - № 1(57). - С. 175-183. 21. Knight Frank та Citi Bank «The Wealth Report – 2014» [www.knightfrank.com]. 22. The Boston Consultig Group (201), ""Global Wealth 2013 Maintaining Momentum in a Complex World Maintaining Momentum in a Complex World Press briefing"", available at: http://www.letemps.ch/rw/Le_Temps/ Quotidien/2013/05/31/Economie/ImagesWeb/ GWR% 202013 %20Press% 20briefing-NYC- print%20version_30May2013.pdf 23. Capgemini (2018), ""World wealth report"", available at: http://www.capgemini.com/resource-file-access/ resource/pdf/wwr_2013_0.pdf 24. New World Wealth (2018), ""Private Banking Briefing"", available at: http://www.nw-wealth.com/ uploads/Pvt_Banking_Briefing_Feb_2014.pdf 25. SwissBanking (2018), ""Wealth management – at a global level and in Switzerland"", available at: http:// www.swissbanking.org/en/20131025-2400-ermoegen- sverwaltungsstudie_web-awe-rva.pdf 26. Financial Times Limited (2018), ""Global private banking. Winners 2013"", http://www.privatebankin- gawards.com/winners/2013_winners/ 27. Euromoney (2018), ""Private Banking and Wealth Management Survey 2013: Country Awards"", available at: http://www.euromoney.com /Article/3152131 /Private- Banking-and-Wealth-Management-Survey-2013-Country- awards-contd.html#2330 28. KPMG (2018), ""Research of the market of service of a private banking capital of 2017 – the I half-year 2018"", available at: http://www.kpmg.com/UA/en/Issu- esAndInsights/ArticlesPublications/ Documents/ Private_banking_survey_2012.pdf 29. Barrons (2018), ""HOW THEY RANK Here are America's largest wealth-management firms,ranked by client assets in accounts of $5 million or more as of Ju- ne30"", available at: http://online.barrons.com/public/ resources/documents/BARRONS_TOP_40_LAR- GEST_WEALTH_MANAGEMENT_FIRMS_2013.pdf 30. Bloomberg Markets (2018), ""Ascent Private Capital Management"", available at: http://ascent.usbank.com/ acp/pdfs/press/Ascent-Private-Capital-Management- Bloomberg-Markets-Article-Aug-13.pdf 31. Boris F. J. Collardi. Private Banking: Building a Culture of Excellence. - Business & Economics, - 2017. - 256 p. 32. Daniell M.H., McCullough T. Family Wealth Management: Seven Imperatives for Successful Investing in the New World Order. - John Wiley & Sons, 2017. - 352 p. 33. Dimitris N. Chorafas Wealth Management: Private Banking, Investment Decisions and Structured financial products. -Elsevier Ltd, - 2017. - 391 p. 34. Goksoy, A., Ozsoy, B., Vayvay, O. Business Process Reengineering: Strategic Tool for Managing Organizational Change an Application in a Multinational Company // International Journal of Business and Management. - 2017. - N°7(2). - P. 89-112. 35. Harold Evensky, Stephen M. Horan, Thomas R. Robinson. The New Wealth Management: The Financial Advisors Guide to Managing and investing client assets. - John Wiley & Sons, 2016. - 480 p. 36. Lauzon B.R. Wealth Managers: Turn Your Technical Knowledge into a Competitive Advantage// CFA Institute. - 2017. - N°1. - P. 250-258. 37. Maude D. Global Private banking and Wealth Management. The New Realities. - John Wiley & Sons Ltd, - 2018. - 360 p. 38. Mindel N.M., Sleight S.E. Wealth management in the new economy: investor strategies for growing, protecting and transferring wealth. - John Wiley & Sons Ltd, - 201. - 320 p. 39. Omarini A. Private banking and wealth management: Customer segmentation a way for selecting, getting and keeping customers. - VDM Verlag, -2018. - 60 p. 40. Private pursuits [Electronic resource] // The Economist Newspaper Limited In. - Electronic data. - 2019. - URL: |
| Цена, руб. | 3000 |